Quantus, LeetCode สำหรับการทำโมเดลทางการเงิน

 (quantus.finance)
1 คะแนน โดย GN⁺ 2024-12-14 | 1 ความคิดเห็น | แชร์ทาง WhatsApp
  • การทำโมเดลทางการเงินมักติดขัดได้ง่าย เพราะขาดการฝึกซ้ำ ๆ มากกว่าการไม่เข้าใจแนวคิด โดย Quantus Finance ช่วยให้ผู้เรียนสร้างทักษะเชิงปฏิบัติผ่านการแก้โจทย์ 3-statement, DCF, LBO, M&A ด้วยตัวเอง
  • ผู้เรียนสามารถเลือกระดับความยาก ง่าย·กลาง·สูง และ เส้นทางการเรียนรู้แบบมีไกด์ เพื่อฝึกจากพื้นฐานไปจนถึงการทำโมเดลขั้นสูงอย่างเป็นลำดับ
  • แพลตฟอร์มมีโจทย์ฝึกปฏิบัติ บทเรียนสั้น ๆ เกี่ยวกับศัพท์การเงิน ติวเตอร์ช่วยสอนด้วย AI และ Progress Tracker โดยมีคะแนน 4.3/5.0 จากคำตอบของผู้เรียน 292 ราย
  • รีวิวจากผู้ใช้มองว่าแม้แต่มือใหม่ก็สามารถเรียนตามได้ตั้งแต่แนวคิดพื้นฐานไปจนถึงการสร้าง balance sheet ทั้งชุด และคำใบ้ทีละขั้นช่วยให้เข้าใจกระบวนการอนุมานสูตร
  • แผน Starter ฟรีให้เข้าถึงโจทย์ฝึกปฏิบัติและการใช้ Check Answer แบบจำกัดโดยไม่ต้องใช้บัตรเครดิต ทำให้เริ่มจากพื้นฐานได้แม้ไม่ได้จบสายการเงิน

การเรียนรู้การทำโมเดลทางการเงินที่เน้นการฝึกปฏิบัติ

  • Quantus Finance ใช้วิธี “learn by doing” ให้ผู้เรียนแก้โจทย์การทำโมเดลที่จัดโครงสร้างไว้ และพัฒนา ทักษะการทำโมเดลทางการเงิน ไปตามเส้นทางการเรียนรู้แบบมีไกด์
  • หมวดฝึกหลักมีดังนี้
    • การทำโมเดล 3-statement
    • DCF
    • LBO
    • M&A
  • รองรับทั้งผู้เริ่มต้นและผู้มีประสบการณ์ โดยผู้เรียนสามารถเลือกระดับความยาก ง่าย·กลาง·สูง แล้วเรียนตามจังหวะของตนเอง
  • ใช้แผนการเรียนรู้แบบมีไกด์และ Progress Tracker เพื่อตรวจสอบรายการที่ควรฝึกต่อไป และติดตามพัฒนาการจากพื้นฐานไปสู่การทำโมเดลขั้นสูง
  • องค์ประกอบของแพลตฟอร์มถูกแนะนำว่าประกอบด้วยโจทย์ฝึกปฏิบัติ บทเรียนสั้น ๆ เกี่ยวกับศัพท์การเงิน ติวเตอร์ช่วยสอนด้วย AI และ Progress Tracker

จุดแข็งจากรีวิวและเงื่อนไขการใช้งาน

  • คะแนนจากคำตอบของผู้เรียน 292 รายอยู่ที่ 4.3/5.0
  • product engineer ที่สร้าง FP&A SaaS ที่ Runway ระบุว่าพบ Quantus จาก Hacker News และแม้แทบไม่มีประสบการณ์ด้านการทำโมเดลทางการเงิน ก็สามารถเรียนผ่าน guided practice ได้ตั้งแต่แนวคิดพื้นฐานไปจนถึงการสร้าง balance sheet ทั้งชุด
  • quantitative trader รายหนึ่งมองว่าเมื่อจำเป็นต้องทำ fundamental analysis ของบริษัท Quantus ให้ความรู้และกรณีปฏิบัติที่จำเป็น และ step-by-step hints กับคำอธิบายการอนุมานสูตรในแต่ละเซสชันช่วยให้เข้าใจแนวคิด
  • รีวิวอีกรายเรียก Quantus ว่า “LeetCode สำหรับ financial modelling” และยกให้ DCF, LBO, M&A, การทำ basic 3-statement modeling, สภาพแวดล้อมสเปรดชีตที่คล้าย MS Excel และ guided modeling เป็นจุดเด่น
  • เงื่อนไขการใช้งานตาม FAQ มีดังนี้
    • เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการเตรียมตัวสู่งานสายการเงิน เสริมทักษะปฏิบัติจริง หรือเรียนรู้การทำโมเดลทางการเงิน
    • แม้ไม่มีประสบการณ์มาก่อนก็เริ่มจากพื้นฐานได้ และผู้เรียนใหม่สามารถเริ่มด้วย Financial Statement course ฟรี
    • มีระดับความยาก ง่าย·กลาง·ยาก และ learning path หลากหลาย รวมถึงสามารถข้าม guidance ได้
    • แผน Free Starter ให้ใช้งานโจทย์ฝึกปฏิบัติและ Check Answer แบบจำกัดโดยไม่ต้องใช้บัตรเครดิต

บทความที่เกี่ยวข้อง

1 ความคิดเห็น

 
GN⁺ 2024-12-14
ความคิดเห็นบน Hacker News

  • ตัวเครื่องมือเองยอดเยี่ยม และดูมีประโยชน์มากสำหรับ การสร้างแบบจำลองพื้นฐาน ของบริษัทที่ต้องการสิ่งแบบนี้
    ในมุมของมนุษย์เงินเดือน ถ้ามีเวอร์ชันสำหรับวางแผนพอร์ตส่วนตัวก็คงดี
    อยากให้ตั้ง เกณฑ์ความเสี่ยง ก่อนได้ เช่น maximum drawdown, ผลตอบแทนคาดหวัง, ระยะเวลาลงทุน, รายได้ประจำที่ต้องการ, แพลตฟอร์มโบรกเกอร์ แล้วเลือก ETF ที่ตรงเงื่อนไขจากโบรกเกอร์รายใดรายหนึ่ง รวมถึงหา ETF ตามกลุ่มสินทรัพย์/กลยุทธ์ เช่น สหรัฐฯ/นอกสหรัฐฯ/ป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน/บัฟเฟอร์/BulletShares ได้
    ถ้าพร้อมกับเครื่องมือ rebalance แล้วสามารถตัดสินได้ว่า ETF นั้นถูกหรือแพงจาก valuation ปัจจุบัน (P/E) และข้อมูลในอดีต ก็คงดี และเช่น อาจใช้ในลักษณะค่อย ๆ ล็อกผลตอบแทนด้วยกองทุนตราสารหนี้อย่าง BulletShares ตอนที่ Fed ขึ้นดอกเบี้ยได้

  • ไอเดียดีและเจ๋งมาก ผมทำงานในทีมผสม data/business และคิดว่าน่าจะมีประโยชน์กับเราด้วย
    ในแง่ฟีดแบ็กด้านเทคนิค อยากให้หลังจากกด = แล้วสามารถ ใช้ปุ่มลูกศรเลือกช่วงอ้างอิงในสูตร ได้เหมือน Excel ใน Quantus หลังจากกด = ต้องสลับไปใช้เมาส์คลิกเซลล์อย่าง EBITDA แล้วกด / ด้วยคีย์บอร์ด จากนั้นกลับไปใช้เมาส์เลือก revenue และสุดท้ายกด = เพื่อส่งโจทย์
    tutorial/mini task ควรยากขึ้นอีกหน่อย ตอนหน้าจอมีแค่สองบรรทัดคือ revenue กับ EBITDA การคำนวณ EBITDA margin ง่ายเกินไป ถ้ามีรายการที่ทำให้สับสนปนอยู่สักหลายรายการเหมือนงบการเงินจริงหรือ operating model จะดีกว่า ในระดับที่ยากขึ้น ถ้าให้คำนวณ EBITDA จาก income statement ก่อน แล้วค่อยคำนวณ EBITDA margin ต่อจะยิ่งดี
    mini task หลาย ๆ อันในโมดูลควรทำงานบนชุดแท็บ/ชีต Excel ที่ใหญ่กว่าเดียวกัน จะได้มีรางวัลจากการค่อย ๆ เติมโมเดลที่ใหญ่ขึ้น และสามารถดูบริบทของ financial model ทั้งหมดได้ตลอดเวลา
    อยากเพิ่มสิ่งแบบนี้เข้าไปในกระบวนการ onboarding/ฝึกอบรมพนักงานของทีม

    • หลังจากลองใช้ต่อ มีฟีดแบ็กเพิ่มอีกสองสามอย่าง บนจอกว้าง วงกลมสีเข้มทางซ้ายที่เป็นพื้นหลังของข้อความอธิบายสีขาวไม่ขยายตามสัดส่วนเดียวกับข้อความ ทำให้ถ้าเปิดหน้าจอกว้างเกินครึ่ง จะอ่านด้านขวาของข้อความไม่ได้ (Microsoft Edge)
      ภาพนก 3D ใหม่ ในทุกหน้าไม่ค่อยตรงรสนิยม ถ้าจำเป็นต้องมีนก นกบนหน้าแรกดีกว่านกในหน้า /learn/module ที่ดูเหมือนสร้างด้วย AI
      อยากให้มีแบบฝึก สร้างโมเดล LBO ในอุตสาหกรรม/รูปแบบต่าง ๆ อย่างน้อย 5 แบบ ไม่แน่ใจว่าทำใน Google Sheets ได้ไหม แต่ถ้ามีแบบฝึกสร้าง sensitivity table ด้วยก็ดี
      ถ้ามีโจทย์ให้เข้าเว็บไซต์ investor relations ของบริษัทหนึ่ง ดาวน์โหลด 10-Q ย้อนหลัง แล้วหาข้อมูลจาก income statement หรือ balance sheet เพื่อคำนวณตัวชี้วัดหรืออัตราส่วน ก็น่าจะยอดเยี่ยม เพราะจะฝึกการออกไปจากบริบทของ Quantus หรือสเปรดชีตในเบราว์เซอร์ แล้วค้นหาและใช้เอกสาร disclosure จริง
      ยังดูไม่ครบทั้งหมด แต่แบบฝึก บัญชีคู่ ก็น่าสนใจ คนที่ไม่เคยเรียนวิชาบัญชีมักลำบากกับการเข้าใจว่างบการเงินทั้งสามเชื่อมโยงกันอย่างไร

  • โดยปกติ LeetCode ใช้สำหรับเตรียมสัมภาษณ์ และการเรียนรู้เป็นเหมือนผลพลอยได้ เลยสงสัยว่าโจทย์เหล่านี้คล้ายกับ โจทย์สัมภาษณ์จริง แบบ LeetCode หรือใกล้กับวัตถุประสงค์การเรียนรู้ทั่วไปมากกว่า

    • ขั้นตอนสัมภาษณ์สายการเงินตอนนี้ค่อนข้างคล้ายการสัมภาษณ์เขียนโค้ดเมื่อ 20 ปีก่อน ก่อนยุค LeetCode คือยุคที่ต้องตอบโจทย์เขียนโค้ดด้วย pseudocode บนกระดาษ การสัมภาษณ์เขียนโค้ดสมัยนี้พัฒนาไปไกลมาก และผมคิดว่า LeetCode มีบทบาทสำคัญ
      วิธีที่ดีที่สุดในการเรียน financial modeling คือทำเองใน Excel การสัมภาษณ์เชิงเทคนิคด้านการเงินจำนวนมากยังเน้น behavioral questions, แนวทางการสร้างโมเดล และการถกเถียง assumptions แต่การฝึกสถานการณ์หลากหลายแบบใน Excel ภายใต้เวลาจำกัดช่วยขัดเกลาคำตอบสัมภาษณ์ได้
    • “ขอบคุณที่มาสัมภาษณ์กับ H&R Block เราเชื่อว่าคุณจะช่วยงานยื่นภาษีเงินได้ได้ดี ตอนนี้ภายใน 45 นาที โปรดตรวจสอบบันทึกใน Banker’s Box ของ บริษัท Fortune 500 ที่กองเต็มห้องประชุมนี้ คุณต้องตัดสินว่าบริษัทดังกล่าวก่ออาชญากรรมทางการเงินหรือไม่ และถ้าผิดจริง ลักษณะและขนาดของอาชญากรรมนั้นคืออะไร”

  • โซลูชันนี้ต่างจาก JupyterHub + ottergrader/nbgrader อย่างไร? ต่างจาก Kaggle Learn อย่างไร?
    ดูจากคอร์ส AI Programming in Python ของ Udacity แล้ว ดูเหมือน Udacity มีแพลตฟอร์ม LMS/LRS/CMS ที่อิง Jupyter Notebooks
    ต่างจาก “Quant Platform” ที่โฮสต์ [Certificate in] "Python for Finance" อย่างไร: https://home.tpq.io/pqp/
    ออกใบรับรองการศึกษา OpenBadges เป็น Blockcerts (W3C VC Verifiable Claims, W3C DIDs Decentralized Identifiers) ผ่าน blockchain-certificates/cert-issuer หรือไม่? https://github.com/blockchain-certificates/cert-issuer#how-b...

    • เป้าหมายคือช่วยยกระดับ ความรู้ด้านการเงินและบัญชี ของผู้ใช้ ซึ่งรวมถึงการสัมภาษณ์งานให้ดีขึ้น และการเรียนรู้วิธีสร้าง financial model สำหรับอุตสาหกรรมหลากหลายประเภท
      ตอนนี้ยังไม่มีแผนจะเปิดคลาสเขียนโค้ดหรือใบรับรอง

  • อยากรู้ว่าต่อไปมีแผนจะเพิ่มเนื้อหาอะไรในไลบรารี ถ้ามีคอนเทนต์เกี่ยวกับ term sheet ของ VC, การแปลง convertible note/SAFE, และการวิเคราะห์ techno-economic analysis จะกลับมาดู

  • ในเชิงเทคนิค น่าประทับใจมาก
    จากมุมของคนที่ทำงานใน financial services มาเกือบ 20 ปี สิ่งที่น่าสนใจคือ dealmaker/trader/founder ที่มีประสบการณ์จะมี mental model ว่างานดำเนินไปอย่างไร และเมื่อประเมินดีล เขาจะย่อมันลงเป็นเหตุผลไม่กี่ข้อว่าควรทำหรือไม่ควรทำ
    ดังนั้นส่วนที่ยากไม่ใช่การสร้างโมเดล Excel แต่คือการรู้ว่า ควรโฟกัสอะไร ซึ่งเปลี่ยนไปตามสภาพแวดล้อมและเวลา

    • ใช่ ตอนนี้แพลตฟอร์มออกแบบมาให้ผู้เรียนระดับเริ่มต้นและระดับกลางฝึกฝนทักษะเชิงเทคนิค
      กำลังพิจารณาการขยายไปในทิศทางที่ให้ผู้ใช้แชร์โมเดลและกลยุทธ์ของตัวเองได้ เข้าใจด้วยว่าสำหรับคนเพิ่งเข้าวงการ การหาวิธีจัดโครงสร้างโมเดลให้ดีที่สุดอาจเป็นเรื่องหนักใจ อยากรู้ว่าคุณคิดอย่างไรกับเรื่องนี้

  • โปรเจกต์แบบนี้น่าสนใจเสมอ เพราะผู้คนจะเสนอให้เปลี่ยนโน่นนี่กันเยอะ แต่สงสัยว่า เป้าหมายโดยรวม ของผู้สร้างคืออะไร
    ตั้งใจทำเป็นผลิตภัณฑ์ที่ขายได้หรือเปล่า? ถ้าใช่ เป็นผลิตภัณฑ์สำหรับใคร?

  • เคยลองฝึก financial modeling ด้วย ChatGPT และ Claude แต่พบว่ายากที่จะให้มันสร้างข้อมูลที่น่าสนใจพอจะได้ insight จริง
    เครื่องมือนี้เป็นแค่การทดสอบความรู้ว่าควรใช้ ศัพท์ธุรกิจและฟังก์ชัน อะไร หรือมีข้อมูลที่ดีพอจนต้องใช้ความคิดสร้างสรรค์เพื่อให้ได้ insight ในระดับหนึ่ง?

    • ในอนาคตอาจมี การผสาน AI ที่ลึกขึ้น ฟีเจอร์ hint เป็นฟีเจอร์ที่ได้รับความนิยมที่สุดในการช่วยให้ผู้ใช้เรียนรู้วิธีแก้โจทย์ financial modeling
      แพลตฟอร์มนี้ออกแบบมาเพื่อช่วยให้ผู้ใช้เพิ่มทักษะเชิงปฏิบัติด้าน financial modeling

  • สงสัยว่ากลุ่มผู้ใช้เป้าหมายคือใคร
    เป็นแหล่งเรียนรู้ที่ดีสำหรับ คนที่อยากเรียนการเงินเพิ่มเติม แม้มีพื้นฐาน computer science แต่ไม่ได้ลงลึกด้านคณิตศาสตร์/สถิติ หรือเหมาะกับคนที่อยากเข้าสาย quant และต้องการฝึก/เรียนแนวคิดสำหรับสัมภาษณ์มากกว่า?

    • ดูจากคอนเทนต์แล้ว น่าจะใกล้กับคนที่สนใจย้ายไปสาย investment banking มากกว่า
      สถิติหรือคณิตศาสตร์ขั้นสูงดูไม่ใช่ prerequisite หลัก

  • เพิ่งสมัครไป อยากให้เรียนเรื่อง derivatives ได้ด้วย
    ถามจริง ๆ ว่าเห็นว่าตลาดสอน financial modeling ให้มนุษย์กำลังเติบโตอยู่ไหม และถ้าใช่ ทำไมถึงคิดอย่างนั้น
    ถ้าไม่ใช่ ไอเดียตรงนี้คือการลองทดสอบพื้นที่นี้เพื่อผลิตภัณฑ์ที่จะออกมาภายหลังหรือเปล่า