- Wealthfolio 2.0 เป็น แอปติดตามสินทรัพย์แบบโอเพนซอร์ส ที่ให้ความสำคัญกับการปกป้องข้อมูลส่วนบุคคล โดยทำงานแบบรันในเครื่องบนทุกอุปกรณ์
- ข้อมูลจะไม่ถูกส่งไปยังเซิร์ฟเวอร์ภายนอก และผู้ใช้ยังคงมี ความเป็นส่วนตัวและอำนาจควบคุมอย่างสมบูรณ์
- มอบฟีเจอร์สำคัญที่จำเป็นต่อการจัดการสินทรัพย์ เช่น การรวมบัญชี, การวิเคราะห์พอร์ต, การติดตามผลตอบแทน, การจัดการเป้าหมาย
- ใช้งานได้ฟรี และมีเพียง ตัวเลือกชำระเงินครั้งเดียว โดยไม่มีการสมัครสมาชิก
- ด้วย การรองรับมือถือและ Docker จึงมอบประสบการณ์จัดการสินทรัพย์แบบปรับตามความต้องการได้ในสภาพแวดล้อมที่หลากหลาย
ภาพรวม
- Wealthfolio เป็น เครื่องมือติดตามสินทรัพย์ส่วนบุคคลแบบออฟไลน์ ที่ข้อมูลของผู้ใช้จะไม่ออกไปนอกอุปกรณ์
- เป็น โปรเจกต์โอเพนซอร์ส ที่ให้ความสำคัญกับความโปร่งใสและความปลอดภัย
- ทุกฟีเจอร์ทำงานอยู่ใน สภาพแวดล้อมภายในเครื่อง
- ผสานความสะดวกในการใช้งานเข้ากับความลงตัวด้านภาพผ่าน อินเทอร์เฟซที่เรียบง่ายและทันสมัย
- ใช้งานได้ฟรี และ ไม่มีค่าสมาชิกรายงวดหรือค่าธรรมเนียมแอบแฝง
ฟีเจอร์หลัก
การรวมบัญชี (Accounts Aggregation)
- จัดการ บัญชีลงทุนและบัญชีออมทรัพย์ ทั้งหมดได้ในที่เดียว
- ดูสินทรัพย์หลากหลายประเภท เช่น หุ้นและเงินฝาก ได้ในภาพรวมเดียว
- รองรับการนำเข้า ไฟล์ CSV เพื่อดึงรายการเดินบัญชีจากโบรกเกอร์หรือธนาคาร
- มีฟีเจอร์ ดูทุกบัญชี และ จัดการข้อมูลแบบรวมศูนย์
ภาพรวมสินทรัพย์ที่ถือครอง (Holdings Overview)
- มองเห็นโครงสร้างและผลการดำเนินงานของสินทรัพย์ในพอร์ต เช่น หุ้น, ETF, คริปโตเคอร์เรนซี ได้อย่างชัดเจนผ่านภาพ
- มีฟังก์ชัน วิเคราะห์การจัดสรรสินทรัพย์ และ ติดตามผลการดำเนินงาน
แดชบอร์ดผลการดำเนินงาน (Performance Dashboard)
- เปรียบเทียบผลการดำเนินงานของทุกบัญชีลงทุนได้ในหน้าจอเดียว
- สามารถ เปรียบเทียบกับดัชนีหลักอย่าง S&P 500 ได้
- ทำความเข้าใจผลการลงทุนได้ง่ายด้วย กราฟที่แสดงผลอย่างชัดเจน
- มีฟีเจอร์ เปรียบเทียบผลการดำเนินงานรายบัญชี และ ตรวจสอบผลงานเทียบกับตลาด
การติดตามรายได้ (Income Tracking)
- ติดตาม เงินปันผลและรายได้ดอกเบี้ย ของพอร์ตทั้งหมด
- มีฟีเจอร์ ติดตามเงินปันผล และ จัดการรายรับดอกเบี้ย
- ช่วยสนับสนุนการตัดสินใจลงทุนผ่าน การมองเห็นกระแสรายได้แบบพาสซีฟ
การวิเคราะห์ผลการดำเนินงานรายบัญชี (Accounts Performance)
- ติดตาม สินทรัพย์ที่ถือครองและการเปลี่ยนแปลงของผลการดำเนินงาน ในแต่ละบัญชี
- มีฟีเจอร์ ดูข้อมูลย้อนหลัง และ วิเคราะห์รายบัญชี
การติดตามเป้าหมาย (Goals Tracking)
- สามารถ ตั้งเป้าหมายการออม และกำหนดสัดส่วนการจัดสรรเงินทุนได้
- ตรวจสอบอัตราความคืบหน้าในการบรรลุเป้าหมายได้ผ่าน การแสดงผลแบบภาพ
การจัดการวงเงินบัญชีสิทธิประโยชน์ทางภาษี (Contribution Rooms and Limit Tracking)
- ติดตาม เพดานเงินสมทบ ของบัญชีสิทธิประโยชน์ทางภาษี เช่น IRA, 401(k), TFSA
- มีฟีเจอร์ ป้องกันการนำส่งเกินเพดาน และ ตรวจสอบวงเงินคงเหลือ
ฟีเจอร์เสริม (Add-ons)
- Investment Fees Tracker: วิเคราะห์ค่าธรรมเนียมการลงทุน ของพอร์ตโดยรวมและให้ข้อมูลเชิงลึก
- Goal Progress Tracker: แสดงภาพความคืบหน้าในการบรรลุเป้าหมายการลงทุน
- Stock Trading Tracker: วิเคราะห์ผลการทำสวิงเทรดและมีมุมมองแบบปฏิทิน
Wealthfolio 2.0 เป็นเครื่องมือที่ผสาน โครงสร้างการทำงานในเครื่องที่เน้นความเป็นส่วนตัว เข้ากับ ความโปร่งใสแบบโอเพนซอร์ส เพื่อให้นักลงทุนรายบุคคลสามารถ จัดการสินทรัพย์ได้อย่างครบถ้วนพร้อมรักษาอำนาจควบคุมข้อมูลของตนเอง
1 ความคิดเห็น
ความคิดเห็นจาก Hacker News
และก็ชอบตรงที่ถึงจะมีเวอร์ชันใหม่ออกมา ฟีเจอร์ก็คงไม่แย่ลง
ความสามารถในการสร้างปลั๊กอินเองหรือแก้ซอร์สโค้ดได้ก็น่าสนใจ แต่ก็ยังตัดใจจากการอัปเดตข้อมูลแบบอัตโนมัติเต็มรูปแบบได้ยาก เพราะมีบัญชีเยอะเกินไป
v4 ซื้อขาดครั้งเดียวแล้วจบซึ่งดีมาก แต่ v5 ให้ความรู้สึกเหมือน ‘เช่า’ ซอฟต์แวร์ เลยไม่มีเหตุผลให้สมัครสมาชิก
ในระบบการเงิน การโต้ตอบกับบุคคลที่สามเป็นสิ่งเลี่ยงไม่ได้ สุดท้ายสิ่งสำคัญคือแค่ต้องตรวจสอบว่าสถาบันที่ทำธุรกรรมไม่ได้จัดการข้อมูลอย่างแปลก ๆ
Copilot, Lunchmoney, YNAB, Beancount, hledger
เป็นแพลตฟอร์มที่ให้ คำแนะนำทางการเงินที่นำไปใช้ได้จริง โดยเน้นการลงทุน การซิงก์บัญชีเป็นแบบอ่านอย่างเดียว และยังมีคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญฟรีในฐานะ RIA
ฟีเจอร์ตรวจจับการสมัครสมาชิกยังไม่สมบูรณ์นัก แต่ข้อดีคือไม่ต้องมอบข้อมูลธนาคารให้บุคคลที่สาม
ลิงก์โปรเจกต์ lunchtui
คิดว่าการติดตามรายการลงทุนทุกวันไม่ดีต่อสุขภาพจิต
รอบนี้น่าสนใจที่โปรเจกต์ฟีเจอร์คล้ายกันกลับขึ้นไปอยู่ด้านบนของ HN
Wealthfolio ดูสะอาดตากว่ามากในเชิงภาพ และโฟกัสที่มุมมองผู้ใช้ว่า ‘จะได้อะไรจากสิ่งนี้’
ขณะที่ลิงก์ GitHub ของคุณเน้นที่ ‘จะติดตั้งอย่างไร’ เลยดูดึงดูดน้อยกว่า
ตอนนี้ยังเป็นแค่ระดับ ‘เปิดเผยซอร์ส’ เลยยังไม่ใช่โอเพนซอร์สอย่างแท้จริง
อ้างอิงที่เกี่ยวข้อง: ไลเซนส์โอเพนซอร์สกับข้อจำกัดการใช้งานเชิงพาณิชย์
ผู้ใช้อยากรู้ก่อนว่า “สิ่งนี้ช่วยเรื่องการเงินของฉันได้อย่างไร” มากกว่าจะสนใจโค้ด
ส่วนตัวแล้วฉันมักสนใจโปรเจกต์โอเพนซอร์สที่มีเว็บไซต์มากกว่า และถ้ามีภาพหน้าจอ UI ที่ดูน่าสนใจกว่านี้ก็น่าจะดี
อาจไม่จำเป็นต้องมีหน้าแลนดิ้งเพจหรู ๆ แต่คิดว่า สรุปฟีเจอร์หลัก เป็นสิ่งจำเป็น
ถ้ามีฟีเจอร์ซิงก์อัตโนมัติ ต่อให้ต้องโฮสต์เองก็พร้อมลองใช้ทันที และความสามารถในการขยายผ่านปลั๊กอินก็น่าสนใจ
ถ้าทำให้การนำเข้า CSV เป็นอัตโนมัติผ่านบริดจ์อย่าง Plaid หรือ SimpleFIN ได้ การโฮสต์เองจะน่าสนใจขึ้นมาก
ฉันตรวจสอบการเงินเป็นรายไตรมาสและบันทึกยอดคงเหลือ
อยากได้ฟีเจอร์ที่แค่ เพิ่มยอดคงเหลือ ได้เลย ตอนนี้เลยต้องใช้การฝาก/ถอนแทน
แล้วก็ดูเหมือนจะหา ปุ่มบริจาค ไม่เจอ หรืออาจไม่มี ถ้ามีช่องทางสนับสนุนแบบครั้งเดียวก็น่าจะดี
อยากรู้ว่าเมื่อเทียบกับ ActualBudget แล้วต่างกันอย่างไร
มันดีสำหรับการทำงบประมาณ แต่ถ้าจะ ติดตามการลงทุนด้วยแดชบอร์ด ก็ยังต้องใช้แยกต่างหาก
เคยลอง Ghostfolio เหมือนกัน แต่ก็ยังไม่มีการซิงก์ที่สมบูรณ์ คราวนี้เลยคิดว่าจะลอง Wealthfolio
อีกอย่างคือบริดจ์ SimpleFIN ทำงานร่วมกับ Actual ได้ดี และผู้ดูแลก็ดีมาก
ธนาคารของฉันส่งออก CSV ที่มีรายการที่ยังไม่ยืนยันรวมมาด้วย พอนำเข้าอีกครั้งหลังจากไม่กี่วันก็จะเกิดรายการซ้ำหรือข้อมูลเปลี่ยน
ใน YNAB ก็เคยมีปัญหาคล้ายกัน สุดท้ายเลยต้องใช้ API ลบเอง
ถ้าสามารถลบแถวแบบนี้อัตโนมัติในขั้นตอนนำเข้า CSV ได้จะสะดวกมาก
อยากรู้ว่าสามารถ คำนวณสัดส่วน ให้เข้ากับกลยุทธ์นี้โดยอิงจาก ETF ที่ถืออยู่แล้วได้ไหม
และอยากรู้ด้วยว่ากองทุนรวมในบัญชีเกษียณสามารถวิเคราะห์แบบเดียวกันได้หรือเปล่า
ลองใช้ได้ฟรี ถ้าต้องการเดโมติดต่อมาทางอีเมลได้เลย
ตาม คู่มือตั้งค่าเป้าหมาย ระบุว่าสามารถกำหนดเพดานรายปีและสกุลเงินอ้างอิงได้