ระหว่างที่จัดการสินทรัพย์ในระยะยาว
พอลองทำการลงทุนและวางแผนการเงินหลายรูปแบบตามคำที่ว่า
“อย่าใส่ไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าใบเดียว”
สินทรัพย์ก็เริ่มกระจายไปอยู่หลายที่จนจัดการได้ยากขึ้นเรื่อย ๆ
ตลอดเวลากว่า 10 ปีที่ผ่านมา ผมบันทึกสินทรัพย์ด้วย Excel มาโดยตลอด
แต่ทุกครั้งที่มีหมวดหมู่ที่อยากตรวจสอบเพิ่มขึ้น
ก็ต้องแก้สูตรและจัดตารางใหม่ ทำให้ยิ่งรู้สึกว่ายุ่งยากมากขึ้นเรื่อย ๆ
ดังนั้นเพื่อให้ผมใช้งานได้สะดวกเอง
ผมจึงสรุปแนวทางและเกณฑ์ที่สะสมมาระหว่างจัดการสินทรัพย์ที่ผ่านมา แล้วสร้างเว็บแอปจัดการสินทรัพย์ Asset Grow ขึ้นมา
Asset Grow เป็นแอปที่ใช้บันทึกสถานะของสินทรัพย์ที่ผมมีอยู่โดยอิงจากวันที่กำหนด
และสามารถนำมาเปรียบเทียบดูได้ว่าสินทรัพย์เปลี่ยนแปลงไปอย่างไรเมื่อเวลาผ่านไป
⸻
ปัญหาที่แอปนี้ต้องการจัดการ
• ไม่ได้ต้องการดูแค่สินทรัพย์รวมในปัจจุบัน แต่การตรวจสอบว่าสินทรัพย์ในอดีตเปลี่ยนไปอย่างไรในแต่ละรายการทำได้ยาก
• ในกรณีที่สินทรัพย์เคลื่อนไหวตามความผันผวนของราคา เช่น หุ้นหรือคริปโต การสรุปผลการเพิ่มขึ้นหรือลดลงของสินทรัพย์ให้ดูง่ายทำได้ค่อนข้างยุ่งยาก
• ยิ่งมีประเภทสินทรัพย์มากขึ้น เช่น เงินสด บัญชี หุ้น คริปโต ก็ยิ่งรักษามาตรฐานการจัดการได้ยาก
• ไม่ต้องการเก็บข้อมูลสินทรัพย์ไว้บนเซิร์ฟเวอร์ภายนอก
⸻
แนวทางของ Asset Grow
• แทนที่จะบันทึกรายรับ·รายจ่าย จะบันทึกสินทรัพย์รายวันในลักษณะสแนปช็อต
• กรอกข้อมูลได้เองโดยไม่จำกัดประเภทสินทรัพย์ เช่น เงินสด บัญชี หุ้น คริปโต
• มีข้อมูลการเปลี่ยนแปลงของสินทรัพย์ตามวันที่และกราฟแสดงการเปลี่ยนแปลง
• จัดหมวดสินทรัพย์ด้วยหมวดหมู่ / แท็ก เพื่อดูสัดส่วนได้
• หากมีข้อมูลการจัดการสินทรัพย์เดิมใน Excel อยู่แล้ว สามารถนำเข้าด้วย CSV ได้
• ใช้งานแบบออฟไลน์ได้ด้วย (PWA ที่ไม่มีเซิร์ฟเวอร์)
• ข้อมูลสินทรัพย์จะถูกเก็บไว้เฉพาะบนอุปกรณ์ของผู้ใช้เท่านั้น (รูปแบบการใช้งานขั้นต่ำเพื่อปรับปรุงบริการอาจถูกรวบรวมเป็นสถิติได้)
⸻
ความแตกต่างจากแอปบัญชีรายรับรายจ่าย
ถ้าแอปบัญชีรายรับรายจ่ายเป็นเครื่องมือสำหรับจัดการกระแสของรายรับและรายจ่าย แอปนี้จะโฟกัสที่การดูว่าผลลัพธ์นั้นทำให้สินทรัพย์เปลี่ยนแปลงไปอย่างไร
โดยเฉพาะในกรณีอย่างการลงทุนหุ้นหรือคริปโตที่แม้ไม่มีเงินสดไหลเข้าออก แต่ขนาดของสินทรัพย์เปลี่ยนแปลงอย่างมาก
ก็สามารถใช้เพื่อตรวจสอบได้ว่าการเปลี่ยนแปลงนี้ส่งผลต่อภาพรวมของสินทรัพย์ทั้งหมดอย่างไร
⸻
เหมาะกับคนแบบนี้
• ผู้ที่ลงทุนหลายรูปแบบและอยากดูแนวโน้มการเพิ่มขึ้นหรือลดลงของสินทรัพย์
• ผู้ที่ชอบจัดการเองแบบไม่ให้ตกหล่น มากกว่าพึ่งการเชื่อมต่ออัตโนมัติ
• ผู้ที่ต้องการดูสัดส่วนสินทรัพย์ตามการจัดหมวดหมู่ที่ต้องการ และนำไปใช้กับกลยุทธ์รีบาลานซ์
• ผู้ที่เคยจัดการสแนปช็อตสินทรัพย์ด้วย Excel
อาจไม่จำเป็นนักสำหรับคนแบบนี้
• ผู้ที่มีเป้าหมายหลักคือการจัดการรายรับ·รายจ่าย
• ผู้ที่สะดวกกับการจัดการสินทรัพย์แบบเน้นการเชื่อมต่ออัตโนมัติมากกว่า
ยังไม่มีความคิดเห็น