- Alex Mashinsky ผู้ก่อตั้งและอดีต CEO ของ Celsius Network บริษัทปล่อยกู้คริปโตที่ล้มละลาย ให้การปฏิเสธข้อกล่าวหาว่าหลอกลวงลูกค้าและปั่นมูลค่าโทเคนของบริษัทขึ้นอย่างไม่เป็นธรรม
- ถูกตั้งข้อหาอาญา 7 กระทง รวมถึงฉ้อโกงหลักทรัพย์ ฉ้อโกงสินค้าโภคภัณฑ์ และฉ้อโกงทางอิเล็กทรอนิกส์ ขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลกลาง 3 แห่งยื่นฟ้องพร้อมกัน
- อัยการกล่าวหาว่าเขาแสวงหาผลประโยชน์ส่วนตัวราว 42 ล้านดอลลาร์ จากการขายโทเคน Cel ที่ถืออยู่
- Celsius โฆษณาว่าปลอดภัยเหมือนธนาคารแบบดั้งเดิม พร้อมสัญญาผลตอบแทนสูงถึง 17% แต่ในความเป็นจริงยังคงดำเนินงานที่มีความเสี่ยงสูง
- คดีนี้เป็นส่วนหนึ่งของกระแสเพิ่มแรงกดดันด้านกฎระเบียบต่ออุตสาหกรรมคริปโตโดยรวมหลังการล่มสลายของ FTX
การฟ้องคดีและการให้การปฏิเสธข้อกล่าวหา
- Alex Mashinsky (อายุ 57 ปี) ให้การปฏิเสธข้อกล่าวหาเมื่อวันพฤหัสบดีในกระบวนการรับทราบคำฟ้องที่ศาลรัฐบาลกลางแมนฮัตตัน
- มาศาลโดยไม่ถูกใส่กุญแจมือ สวมเสื้อโปโลสีเทาและกางเกงยีนส์
- U.S. Magistrate Judge Ona Wang มีคำสั่งปล่อยตัวโดยกำหนดเงื่อนไขประกัน 40 ล้านดอลลาร์ โดยใช้บ้านพักในแมนฮัตตันเป็นหลักประกัน
- ตามคำฟ้องที่เปิดเผยเมื่อวันพฤหัสบดี เขาถูกตั้งข้อหาอาญา 7 กระทง รวมถึง ฉ้อโกงหลักทรัพย์ ฉ้อโกงสินค้าโภคภัณฑ์ และฉ้อโกงทางอิเล็กทรอนิกส์
- U.S. Attorney Damian Williams กล่าวในงานแถลงข่าวว่า ไม่ว่าจะเป็นการฉ้อโกงแบบเก่าหรือกลโกงคริปโตแบบใหม่ มันก็เป็นการฉ้อโกงเหมือนกัน
- Mashinsky เป็นหนึ่งในบุคคลระดับใหญ่ในวงการคริปโตหลายรายที่ถูกตั้งข้อหา ท่ามกลางการล่มสลายของหลายบริษัทหลังราคาคริปโตร่วงหนัก
- ผู้ก่อตั้ง FTX อย่าง Sam Bankman-Fried ก็ถูกตั้งข้อหาฉ้อโกงเมื่อปีก่อนและให้การปฏิเสธเช่นกัน
'PROFITS IN YOUR POCKET'
- Celsius ก่อตั้งในปี 2017 และยื่นขอความคุ้มครองการล้มละลายตาม Chapter 11 ในเดือนกรกฎาคม 2022 หลังลูกค้าแห่ถอนเงินฝากจากผลกระทบของราคาคริปโตที่ร่วงลง
- ลูกค้าจำนวนมากยังไม่สามารถเข้าถึงเงินของตนได้
- ผู้ให้กู้คริปโตอย่าง Celsius เติบโตอย่างรวดเร็วในช่วงการระบาดของ COVID-19 พร้อมกับราคาคริปโตที่พุ่งขึ้น
- โมเดลคือสัญญาการกู้ยืมที่ง่ายและดอกเบี้ยสูงให้ผู้ฝาก แล้วนำโทเคนไปปล่อยกู้ต่อให้สถาบันเพื่อทำกำไรจากส่วนต่าง
- Celsius เป็นหนึ่งในกรณีแรกของ การล้มละลายต่อเนื่อง ที่เกิดขึ้นเมื่อราคาโทเคนทรุดตัวท่ามกลางดอกเบี้ยขาขึ้นและเงินเฟ้อสูง
- ยื่นล้มละลายไม่นานหลังเฮดจ์ฟันด์จากสิงคโปร์ Three Arrows Capital และคู่แข่งในธุรกิจปล่อยกู้ Voyager Digital
ข้อกล่าวหาเรื่องการปั่นตลาดและผลประโยชน์ที่มิชอบ
- Mashinsky และอดีตประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายรายได้ Roni Cohen-Pavon ถูกตั้งข้อหาเกี่ยวกับการปั่นตลาดและการฉ้อโกงเพื่อบิดเบือนราคาของโทเคน Cel รวมถึงข้อหาฉ้อโกงทางอิเล็กทรอนิกส์ที่เกี่ยวข้อง
- อัยการระบุว่า Mashinsky ได้รับผลประโยชน์ส่วนตัวราว 42 ล้านดอลลาร์ จากการขายโทเคน Cel ที่เขาถืออยู่
- ตัวนิติบุคคล Celsius ไม่ได้ถูกตั้งข้อหา
- Cohen-Pavon เป็นชาวอิสราเอลที่พำนักอยู่ต่างประเทศ และ Williams ปฏิเสธแสดงความเห็นเรื่องการส่งผู้ร้ายข้ามแดน
เนื้อหาของคดีจากหน่วยงานกำกับดูแล
- SEC ฟ้อง Mashinsky และ Celsius โดยกล่าวหาว่าระดมทุนได้หลายพันล้านดอลลาร์จากการขายหลักทรัพย์คริปโตที่ไม่ได้จดทะเบียน และทำให้นักลงทุนเข้าใจผิดเกี่ยวกับสถานะการเงินของบริษัทเอกชนแห่งนี้
- หน่วยงานกำกับดูแลรวมถึง SEC วิจารณ์ว่า Celsius โฆษณาว่าปลอดภัยเหมือนธนาคารแบบดั้งเดิม ทั้งที่ให้สัญญาผลตอบแทนสูงสุด 17% และยิ่งดำเนินมาตรการที่เสี่ยงมากขึ้นเรื่อย ๆ
- Celsius โปรโมตโปรแกรมดอกเบี้ยผ่านอีเมลด้วยข้อความอย่าง "Pour Yourself a Cup of Profits" และ "Profits in your Pocket"
- แม้จะขาดทุนหลายล้านดอลลาร์จากกระแสการถอนเงินของลูกค้า บริษัทก็ยังยืนยันต่อไปว่ามีฐานะการเงินมั่นคงและมีเงินเพียงพอสำหรับการถอน
- SEC ชี้ว่า Celsius ใช้ แนวปฏิบัติการซื้อขายที่มีความเสี่ยง และปล่อยกู้แบบไม่มีหลักประกัน ซึ่งขัดกับสิ่งที่แจ้งต่อนักลงทุน
- กล่าวอ้างเท็จว่าได้ระดมทุน 50 ล้านดอลลาร์จากการขายโทเคนรอบแรก
- กล่าวอ้างเท็จว่ามี ผู้ใช้ที่ใช้งานอยู่ 1 ล้านราย ทั้งที่ผู้ฝากเงินจริงมีราว 500,000 ราย และในจำนวนนั้นหลายรายก็ไม่ได้เคลื่อนไหว
- U.S. Commodity Futures Trading Commission และ Federal Trade Commission ก็ยื่นฟ้องเช่นกัน
- FTC บรรลุข้อตกลงที่ทำให้ Celsius ถูกห้ามจัดการทรัพย์สินของลูกค้าอย่างถาวร
- Justice Department ทำข้อตกลงไม่ดำเนินคดีกับ Celsius โดยบริษัทรับผิดและให้คำมั่นว่าจะร่วมมือกับการสอบสวน
คดีเพิ่มเติมและสถานการณ์ในอุตสาหกรรม
- คดีเหล่านี้เป็นอุปสรรคเพิ่มเติมในชุดปัญหาที่ Celsius และผู้ก่อตั้งต้องเผชิญ โดยในเดือนมกราคม อัยการสูงสุดของรัฐนิวยอร์ก ก็ได้ฟ้อง Mashinsky ในข้อหาฉ้อโกง
- เมื่อเดือนก่อน SEC ฟ้อง Binance และ Coinbase ทำให้อุตสาหกรรมต้องเผชิญความเสี่ยงด้านกฎระเบียบเพิ่มเติม
- ในวันเดียวกันนั้น ศาลรัฐบาลกลางอีกแห่งในนิวยอร์กมีคำตัดสินว่าการขาย XRP ของ Ripple Labs บนตลาดซื้อขายสาธารณะไม่ได้ละเมิดกฎหมายหลักทรัพย์ของรัฐบาลกลาง
- กลายเป็นปัจจัยบวกต่ออุตสาหกรรม ส่งผลให้มูลค่าของคริปโตดังกล่าวพุ่งขึ้น
1 ความคิดเห็น
ความคิดเห็นจาก Hacker News
นักข่าวควรลิงก์ เอกสารศาล เสมอ
เคสนี้ดูเหมือนจะมีเอกสารค่อนข้างเยอะ
US v Mashinsky: https://storage.courtlistener.com/recap/gov.uscourts.nysd.60...
SEC v Celsius: https://storage.courtlistener.com/recap/gov.uscourts.nysd.60...
FTC v Celsius: https://storage.courtlistener.com/recap/gov.uscourts.nysd.60...
CFTC v Celsius: https://storage.courtlistener.com/recap/gov.uscourts.nysd.60...
https://news.bloomberglaw.com/securities-law/ex-celsius-ceo-...
ลองสมมติว่าคุณเปิดตลาดให้คนซื้อขายการ์ด Pokémon กัน มีมิจฉาชีพเยอะ แต่เพื่อรับประกันราคาดี ๆ และดึงความสนใจ คุณก็รับซื้อเองในราคาดีด้วย
แต่ถ้า SEC จู่ ๆ มองว่าการ์ด Pokémon เป็นหลักทรัพย์ คนที่ซื้อขายก็กลายเป็นอาชญากร คุณเคยส่งข้อความว่า “SEC ไม่มีทางบังคับใช้เรื่องนี้หรอก” แต่พอคนเริ่มออกไป คุณก็สัญญาว่าจะซื้อทั้งหมด รวมถึงการ์ดที่คุณต้องการเองด้วย หลังจากนั้นเมื่อเริ่มมีการบังคับใช้กฎหมาย นอกจากการซื้อขายสินทรัพย์ผิดกฎหมายแล้ว ยังโดนข้อหาฉ้อโกงเพราะบอกว่าปลอดภัย โดน ปั่นตลาด เพราะทำให้ราคาเคลื่อนไหว และเพราะทำผ่านข้อความก็เลยโดน ฉ้อโกงผ่านระบบสื่อสาร ด้วย จากที่อ่านคำฟ้อง ความรู้สึกคือ Mashinsky มีความผิดประมาณนี้เป็นส่วนใหญ่ และต่างจากการโกงคริปโต “ของจริง” แบบประเภท 1 อย่าง pump-and-dump ชัด ๆ อยู่เล็กน้อย ตอนแรกผมคิดว่าถ้าไม่มีการจัดประเภทของ SEC ก็อาจไม่มีการฉ้อโกงเกิดขึ้นก็ได้ แต่ภายหลังเห็นว่าเขาก็ฉ้อโกงจริงอีกหลายอย่าง ดังนั้นส่วนนั้นไม่ต้องนับก็ได้ อย่างไรก็ดี ดูเหมือนจุดจบของคริปโตกำลังมาแล้ว และผมนึกไม่ออกเลยว่าทำไมตอนนี้ใครยังอยากถือ Bitcoin หรือ Ether อยู่
ถ้ามีการโปรโมตการ์ด Pokémon อย่างหนักโดยแต่งให้เหมือนการลงทุนทางการเงินที่ปลอดภัย และคนทั่วไปที่ถูกคำสัญญาเท็จดึงดูดเริ่มเอาเงินออมเพื่อเกษียณทั้งหมดใส่เข้าไป SEC ก็อาจเริ่มสนใจการ์ด Pokémon ได้เช่นกัน สรุปคือ อะไรคือ “หลักทรัพย์” และอะไรต้องถูกกำกับดูแลนั้นเป็นเรื่องที่ยืดหยุ่นและเกิดจากปัจจัยภายในเอง เมื่อทรัพย์สินจริงของคนทั่วไปเริ่มเข้ามาเกี่ยวข้อง โอกาสที่จะกลายเป็นสิ่งที่ถูกกำกับดูแลก็สูงขึ้น
Mt. Gox ซึ่งเป็นตลาดซื้อขาย Bitcoin “ยักษ์ใหญ่” แห่งแรก เดิมทีเป็นตลาดซื้อขายการ์ด Magic และต่อมาขยายมารองรับคริปโต ชื่อ “Mt. Gox” มาจาก “Magic the Gathering online exchange” ถ้าไม่ถูกแฮ็ก ตอนนี้อาจอยู่ในตำแหน่งเดียวกับ Coinbase ก็ได้ และถ้าเป็นเช่นนั้นสมมติฐานนี้ก็คงแม่นจนน่าขนลุกจริง ๆ แน่นอนว่ามันถูกแฮ็ก และด้วยโครงสร้างที่ตลาดซื้อขายการ์ดสะสมมาจัดการคริปโต การถูกแฮ็กครั้งใหญ่จึงแทบหลีกเลี่ยงไม่ได้อยู่แล้ว
0: https://en.wikipedia.org/wiki/Mt._Gox
Mashinsky อธิบายว่าเหตุผลที่ดอกเบี้ยของ Celsius สูงกว่าดอกเบี้ยเงินฝากธนาคารมาก ไม่ใช่เพราะเสี่ยงกว่าธนาคาร แต่เพราะส่งคืนกำไรให้ลูกค้ามากกว่า เขาพูดว่า “ต้องมีใครสักคนโกหกอยู่ ไม่ธนาคารโกหก ก็ Celsius โกหก”
ดังนั้นฝ่ายที่บอกว่าสองอย่างนี้เหมือนกันหรือเป็นอุปมาเทียบเคียงที่มีความหมายต้องเป็นฝ่ายพิสูจน์ แค่ดูคดีนี้ จำเลยก็สร้างโทเคนของตัวเอง ปั่นโทเคนนั้นแล้วขาย โฆษณาว่าเงินต้นปลอดภัยพร้อมจ่ายดอกเบี้ยที่เหลือเชื่อ และยังปล่อยกู้ด้วย แค่นี้ก็เป็นโลกของกิจกรรมทางการเงินที่แตกต่างจากตลาดการ์ดหรือเว็บซื้อขายธรรมดาอย่างสิ้นเชิงแล้ว
Celsius บอกว่ามีประกันคุ้มครองเงินฝาก แต่จริง ๆ ไม่มี และบอกว่าเงินลูกค้าจะไม่ถูกนำไปใช้กับเงินกู้ความเสี่ยงสูง แต่จริง ๆ แล้วถูกนำไปใช้
“มีคนกำลังโกหกอยู่ ไม่ธนาคารก็โกหก หรือไม่ก็ Celsius กำลังโกหก” — Alex Mashinsky
น่าตกใจมากที่เป็น เงินยอมความเกือบ 5 พันล้านดอลลาร์
https://www.cnbc.com/2023/07/13/former-celsius-ceo-arrested-... (“FTC ยังประกาศข้อตกลงยอมความมูลค่า 4.7 พันล้านดอลลาร์กับแพลตฟอร์มซื้อขายด้วย ซึ่งจะจ่ายก็ต่อเมื่อเจ้าหนี้และนักลงทุนได้รับเงินคืนในกระบวนการล้มละลายแล้วเท่านั้น”)
น่าทึ่งที่เรื่องทั้งหมดนี้ใช้เวลานานขนาดนี้
คิดดูแล้วก็แปลก ๆ อยู่ แต่ก็แสดงให้เห็นอีกครั้งว่าเป้าหมายของ FTC คือการคุ้มครองนักลงทุน
ไม่เข้าใจว่าทำไมค่าปรับถึงมีลำดับรองจากนักลงทุน และดูเหมือนจะก่อให้เกิด moral hazard
สงสัยว่า เป้าหมายสุดท้าย ของพวกนักต้มตุ๋นแบบนี้คืออะไร
แน่นอนว่าคงทำแผนแบบนี้เพื่อรวยเร็ว แต่ทำเพราะคิดว่ามีโอกาสหนีรอดจนไม่รู้สึกว่าสักวันต้องเข้าคุกแน่ ๆ ใช่ไหม? อยากรู้กระบวนการคิดในหัวอาชญากรพวกนี้ตอนเรื่องแดงขึ้นมา พวกเขาคิดว่าแค่จ้างทนายแพง ๆ หรือย้ายไปเขตอำนาจศาลแปลก ๆ ที่ไม่ถูกจับก็พอหรือ?
เลยเอาเงินลูกค้าไปเดิมพันเสี่ยงด้วย เพราะในกรณีที่ Bitcoin “แน่นอน” ว่าจะไปถึง 1 ล้านดอลลาร์ พวกเขาก็จะกลายเป็นมหาเศรษฐีระดับล้านล้าน ทัศนคติแบบนี้ทำให้ระบบมีเลเวอเรจมากเกินไป ช่วยดันราคาสูงสุดเป็นประวัติการณ์ชั่วคราว แต่เมื่อแหล่งเงินหยุดไหล ก็กลับสู่ความจริงอย่างรวดเร็ว และเลเวอเรจนั้นก็กลายเป็นการล้มละลาย ในจักรวาลอื่น Fed อาจไม่ขึ้นดอกเบี้ย, GBTC อาจกลายเป็น spot ETF, กระแสคริปโตอาจดำเนินต่อไป และการฉ้อโกงที่ SBF ใช้เงินลูกค้าเป็นเลเวอเรจอาจประสบความสำเร็จจริง ๆ จนเขากลายเป็นคนรวยที่สุดในโลกก็ได้
ไม่จำเป็นต้องซับซ้อนไปกว่านั้น ถ้าจะโกงระดับเล็ก ก็โกงระดับใหญ่ไปเลยดีกว่า และภายนอกกลับดูเหมือนเสี่ยงน้อยกว่าด้วย
นักต้มตุ๋นคริปโตทั่วไปมักมีความมั่นใจเกินเหตุปนอยู่ ว่าไม่มีใครแตะต้องตัวเองได้หรือไม่มีใครจะไล่ตาม และหลายกรณีก็ไม่ได้คิดไปถึงจุดนั้นด้วยซ้ำ ปั๊มแอนด์ดัมป์แบบอินฟลูเอนเซอร์ ผลลัพธ์ที่เลวร้ายที่สุดก็แค่ถูก ZachXBT หรือ Coffeezilla แฉ ซึ่งเป็นเรื่องดี แต่ไม่กี่เดือนต่อมาอินฟลูเอนเซอร์ก็กลับมาพร้อมแผนรวยทางลัดอีกชุดเพื่อหลอกกลุ่มเหยื่อหน้าใหม่
รายใหญ่ ๆ ต่างออกไป ผู้ก่อตั้ง FTX ถูกบรรยายเหมือนคนติดการพนัน และยอมรับความเสี่ยงทุกอย่างตราบใดที่ในเชิงสถิติได้เปรียบ ทัศนคติแบบนี้ดูเหมือนจะแพร่หลายในหมู่บุคคลใหญ่ ๆ ของคริปโต พวกเขาไม่ได้หาทางออก แต่หยุดตัวเองไม่ได้ จึงพยายามเล่นให้ใหญ่ขึ้น
คริปโตคือ สวรรค์ของนักต้มตุ๋น
บูมของอินเทอร์เน็ต/มือถือเป็นก้าวกระโดดจริง ๆ สำหรับมนุษยชาติ แม้ไม่ได้ดีล้วน ๆ เหมือนแท่นพิมพ์ แต่ก็เป็นก้าวกระโดดจริง ๆ นั่นทำให้นักลงทุนจำนวนมากออกตามหาคลื่นใหญ่ลูกถัดไป และหน่วยงานกำกับดูแลก็ระมัดระวังมากเพราะกลัวจะทำร้ายบางสิ่งที่อาจกลายเป็น “อนาคต” นักข่าวเคยชินกับการเขียนบทความชื่นชมเทคโนโลยีแบบไม่วิจารณ์ และเรื่องเล่าเชิงชีวประวัติแบบยกย่องบุคคล อีกทั้งยังเกิดต้นแบบทางวัฒนธรรมของผู้ก่อตั้งเทคโนโลยีอัจฉริยะแบบ Steve Jobs/Tony Stark นักต้มตุ๋นคริปโตและพ่อค้าบล็อกเชนนำสิ่งเหล่านี้ไปใช้ประโยชน์อย่างหนัก มันเป็นอันตรายต่อเหยื่อ และเลวร้ายต่ออุตสาหกรรมเทคโนโลยีด้วย เพราะวัฒนธรรมนั้นไหลย้อนกลับเข้ามาในวงการเทคโนโลยีและสร้างแรงจูงใจให้พูดเกินจริง เวลาและเงินทั้งหมดที่ลงไปกับ “นวัตกรรม” ไร้สาระอย่างเหมืองขุด/บล็อกเชน/สมาร์ตคอนแทรกต์/ICO/DAO/NFT/DeFi/Web3 อาจถูกนำไปใช้กับเทคโนโลยีจริงและบริษัทจริงได้ คนหนุ่มสาวฉลาด ๆ ที่มัวแต่หมกมุ่นกับฝั่งนั้นไม่ได้เรียนรู้พื้นฐานของธุรกิจจริงและเทคโนโลยีจริง และคงต้องใช้เวลาอีกหลายปีในการล้างสมอง หวังว่าครั้งหน้าจะมีวิจารณญาณมากขึ้นและวิพากษ์ได้อย่างมีประโยชน์กว่าเดิม
ตอนนี้พี่ ๆ “คริปโต” กำลังย้ายไปที่ AI กันแล้ว เป็นเรื่องที่ไม่มีวันจบ
ก็แค่พวกพี่ ๆ พยายามเอาไอเดียโง่ ๆ อย่าง DAO, สมาร์ตคอนแทรกต์, NFT, โทเคน, บล็อกเชนสารพัดอย่างไปวางทับบนนั้น ตอนนี้พวกเขาจะย้ายไป AI แล้วเอาไอเดียโง่ ๆ ที่ทุกคนจะได้สนุกกันอีกรอบมาด้วย
แน่นอนว่าการใช้งาน AI ที่ทำกำไรที่สุดตอนนี้คงเป็นอาชญากรรมอย่างไม่ต้องสงสัย แต่ก็ยังใช้เพื่อทำให้คนตกงานได้ด้วย
ไม่ได้สร้างอะไรเลยนอกจาก mailing list
มีคนสับสนเรื่องการที่ SEC เข้ามาเกี่ยวข้อง แต่ SEC ไม่สามารถ ดำเนินคดีอาญา ได้
ถ้ามีใครถูกจับกุม นั่นหมายความว่ากระทรวงยุติธรรมเป็นผู้ตัดสินใจให้จับกุม
“สำนักงานอัยการรัฐบาลกลางแมนแฮตตันระบุว่าจะจัดแถลงข่าวเวลา 11:30 น. ตามเวลาฝั่งตะวันออก (1530 GMT) เพื่อให้รายละเอียดข้อกล่าวหาต่อ Mashinsky และ Cohen-Pavon”
ก่อนที่ SEC จะทำให้เป็นเช่นนั้น มันไม่ได้มีอาชญากรรมที่ถึงขั้นต้องถูกจับกุม
ควรตรวจสอบสิ่งที่ภรรยาของเขาทำด้วย เธอถึงกับขายสินค้าที่ล้อเลียนเหยื่อของสามี และไม่ว่าอย่างไร ข่าวการจับกุมก็น่ายินดี
https://www.youtube.com/watch?v=6FONC7njr64
ผมไม่ได้ตามคริปโตอย่างละเอียดมากนัก แต่ก็มีบางชื่อที่สะดุดตา
จากพาดหัวข่าวในช่วงไม่กี่สัปดาห์ที่ผ่านมา ดูเหมือนว่าผู้เล่นรายใหญ่ส่วนใหญ่ตอนนี้จะติด ปัญหาทางกฎหมาย จนถึงขั้นต้องหยุดดำเนินงานแล้ว ผู้เล่นที่มีชื่อเสียงที่สุดที่ยังดำเนินงานอยู่คือใคร?